Par rapport aux autres réglementations et directives de l`UE, les lignes directrices de TRIM sont plus standardisées et définies dans un cadre réglementaire pour la gouvernance modèle/la gestion des risques modèles. Le projet TRIM est le premier guide public MRM de la BCE et sa structure sous la forme de principes génériques est hautement possible pour constituer la base de l`expansion et de l`enrichissement futurs de la réglementation modèle de gestion des risques dans la zone euro. Conformément aux exigences réglementaires de TRIM, certaines des actions qui devraient être exécutées par les institutions financières afin d`assurer le respect des règlements TRIM sont les suivantes: le projet TRIM est le premier guide public MRM de la BCE et son structure sous la forme de principes génériques est hautement possible pour constituer la base de l`expansion et de l`enrichissement futurs de la réglementation MRM dans la zone euro couvrant non seulement les modèles internes mais tous les risques. Cette déclaration de surveillance (SS) énonce les attentes des entreprises en matière d`application de l`ajustement de la volatilité solvabilité II (VA) dans le calcul de l`exigence de capital de solvabilité (SCR) de l`autorité de régulation prudentielle. Cet article, qui couvre plus de détails sur le projet d`examen ciblé des modèles internes (TRIM), explique comment les organisations peuvent répondre aux exigences réglementaires ainsi que les défis de ce projet. Selon le contenu du Guide du TRIM, le cadre réglementaire proposé par l`UE couvrira des thèmes relatifs aux méthodologies de modélisation, au cadre de gestion des risques modèles, à la validation des modèles, aux processus modèles, à la structure organisationnelle, à la qualité des données et documentation détaillée des modèles. Le présent cadre de surveillance vise non seulement à vérifier le respect des exigences réglementaires énoncées dans le règlement sur les exigences de fonds propres (CRR), la directive sur les exigences de fonds propres (CRD IV), l`autorité bancaire européenne, etc., mais aussi à établir une harmonisation réglementaire entre les institutions financières dans la zone euro en définissant les meilleures pratiques en matière de risque de crédit, de risque de marché, de risque de contrepartie et de questions générales liées à la gestion des risques de modèle. De nombreuses organisations financières croient encore que la gestion des risques ne devrait être conduite que par les services de risque de l`institution. Cependant, ces divisions ne peuvent pas toujours comprendre tous les détails du modèle à travers son cycle de vie entier. Ce problème est exagéré par le fait que les modèles deviennent grands en nombre et encore plus complexes pour les comprendre que jamais auparavant. En outre, dans la plupart des cas, les modèles ne fonctionnent pas dans un environnement isolé, il existe plusieurs groupes d`utilisateurs travaillant sur le même modèle.
Par la suite, un défi pour les institutions financières afin de répondre aux nouvelles exigences de conformité est le développement de nouvelles équipes (basées sur trois lignes de la défense) avec des rôles clairs MRM (c.-à-d.